心得体会虽说是记录我们内心想法的文章，但是在写的时候也是要注意写作格式的哦，心得体会是指把人生经历中的想法用文字记录下来的书面材料，下面是365文档网小编为您分享的金融办培训心得体会8篇，感谢您的参阅。
金融办培训心得体会篇1
为期二十多天的岗前培训就要落下帷幕，这是让人难以忘怀二十一天，紧张而又充实，刺激而又耐人寻味。在这些日子里，我们从校园走入工行的企业氛围，开始了自己的职场生活。这次培训，让我们对自己的工作岗位以及公司的优势资源有了更深刻的认识和了解，从而能更快的适应自己的工作岗位，充分发挥自己的主动性，在做好自己的本职工作的同时，充分展现青年员工的精神风貌，提升工行的整体形象，在工作中发挥更大的作用。
在培训的日子里，我们主要接受了几个方面的职前培训，内容包括银行的服务规范理念、安全防范，个人金融业务、国际业务，银行卡、电子银行、和银行运行管理业务知识；以及大量的模拟柜面操作训练。内容和形式都很丰富多样，包括讲座，实践，和模拟银行操作等各个方面。受益颇深，为以后更好的工作打下了一个好的开端和基础。
作为刚走出校门的我来说，银行业务还有很大一部分的盲点和欠缺，而业务培训对于提高我的业务素质是很有帮助的。业务培训主要包括储蓄员工业务，会计业务和基本技能训练几项内容。
储蓄对于银行的发展很重要，储蓄业务自然也是我们培训的第一项业务内容，主要讲了储蓄的规章制度，业务基本知识，岗位设置及工作流程等，还包括一些操作技巧和流程，内容很多很细；其次是会计业务的讲授，重点关于定、活期一本通业务、存单业务、营业前准备和日间日中轧帐业务、单位存款业务、结算业务及电子银行和银行卡的有关业务，讲的非常详细，具体的操作我们也在模拟银行中大量练习，我们还应在以后的工作中加强学习，稳固强化业务知识；还有关于两大技能的练习，点钞及传票录入，单一的工作非常容易烦，但只能一遍又一遍的刻苦练习才能提高。培训结束时的考核是个提高质量的好办法，为了取得好的成绩，我们都充满激情的努力练习，为以后的业务熟练打下了夯实的基础。
业务培训是我们以后工作的钥匙，是干好其它工作的前提和基础，而且这项培训还必须在以后的实践中不断学习和充实，才能跟得上工行的业务需求。
培训内容在我以后的工作中会有更好的应用和发展，学以致用，用才是目的，培训这种手段正是为了用这个目的。培训中渗入了以后工作的方方面面，从理论到实践都有所体现，秉承这些东西，培训的功夫才算没有白费。
在培训中，老师们还给我们渗透了法制安全的知识，遵纪守法的意思在金融企业的表现是很明了的，所以我们接受有关工行法纪方面的培训。主讲师主要向大家通报了有关金融业犯罪的相关信息，讲了刚入职场应注意的一些问题，尤其强调了银行工作人员易犯罪的预防；法律知识讲座是关于银行业所用法律知识的浓缩和提炼，其中让大家对于民法及经济法等相关法律极为重视一下，另外还针对信贷及风险控制等方面所有法律知识以案例方式向大家重点介绍。
法纪方面的培训是我步入工行接受的非常重要内容，用预防针还形容非常的贴切和形象。法纪培训让我明白了在金融待业从事工作的基本注意事项，对于以后的工作及个人前途都十分有意义。
这次培训是对我们新入行员工的重视和期望，省分行投入了大量的人力、财力，聘请到专业人员给我们进行业务知识的讲解和礼仪指导，同时又请到了几个地市分行多位经验丰富的领导以及优秀员工为我们介绍基础知识和工作经验，让我们受益匪浅。短短的二十天，把我们凝聚在一起，了解了银行的基本情况，融入了工商银行这个大集体中。培训对我的教育会永远指导我的职场生涯。
短暂的培训快结束了，我们就要回到不同地区的岗位上开始工作，这期间大家培养了深厚的感情，共同的经历会是我们一生的财富。在融进智略银行实务培训中心这样优秀的平台上会培养出更多的优秀团队，而我们则会成为更加出色的工行职员。
事实证明，终多企业的成功都离不开服务，而服务的对象就是客户，想一想，如果一间企业没有客户，最终的结果只会是倒闭，金融业的经营资金直接来源于客户，如是说客户是我们生存之道，那服务就是我们利润的源泉。
既然企业的成功离不开服务，作为金融一线的工作员，如何将优质的服务灌输到工作中去才是我们应做的。现在常常听到这样的抱怨声，去银行办笔业务等半小时，甚至一小时已是习已为常，也许不是自己亲身经历过也不相信，然而事实确是这样，造成这样的局面除了客观原因，也有人为因素。社会的发展促使金融业的竞争日趋激烈，随着金融机构业务种类不断的增多，而人员配备和窗口设置的局限形成排人龙的格局已是改变不了的事实，相信每一位前来办理业务的顾客心中都有同一种想法，就是希望能以最短的时间办理好所需的业务，满意的离去。因此，”长柜围，零距离”应是每位金融一线工作者为顾客提供的最基本的服务。华润万佳的免费购物巴土，就是一种零距离，bp石油气和四海通饮水公司的免费送货上门，国美电器的售后服务，足不出户，只要一个电话，也是一种零距离。甘于金融行业的特殊性，我们的零距离并不是我们与客户间的距离，更多的应体现在营业环境，便民设置，个人职业道德修养，仪容仪表，肢体语言，说话技巧，文明用语，沟通能力，业务技能，办事效率等，只要我们在工作中做好以上几点，真诚的面对每一们顾客。
金融办培训心得体会篇2
学习金融的一年，许多的感想体会闪现脑海，许多的困惑通过学习得到解答。追求真理，达则兼济天下，穷则独善其身，放到我身上就是，学好了，为中国的经济建设添砖加瓦，学不好，自己留着用，为日后走入职场奠定基础。这便是我学习金融的动因。关键词：金融心得人民币能源
转眼间，修习金融学已有一年了，对金融学的了解也日益加深，同时这一年中有着许多的体会，或多或少，或深或浅。而这期间唯一没有改变的是我对于金融学的热爱，从个人角度讲，我学金融首先是向多个职业选择的机会，同时学习相关知识，为自己更好的理财打基础，为此我还订了《金融界》；而从为国家作贡献的角度讲，我深深地知道，经济发展才是硬道理，一国的经济发展不仅是国防事业，科教文卫的重要保障，而且决定着国家在国际战略中的地位及影响力。而一国的经济繁荣程度则可以通过金融业的发展程度得到反映。所以我非常努力的在钻研一些金融学的知识，当然也是一些非常基础的知识。
这一年来，通过老师的讲解，我了解了什么是金融。金融就是资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。金融的构成要素有五点：
1金融对象：货币（资金）
2金融方式：借贷为主的信用方式。金融市场上交易的对象，一般是信用关系的书面证明、债务的契约文书。包括直接融资和间接融资等方式。
3金融机构：银行和非银行金融机构。
4金融场所：即金融市场，包括资本市场、货币市场、外汇市场，保险市场，衍生性金融工具市场等。
5制度和调控机制：对金融活动进行监督和调控。各要素之间的关系：金融活动一般以信用工具为载体，并通过信用工具的交易，在金融市场中发挥作用来实现货币资金使用权的转移，金融制度和调控机制在其中发挥监督和调控作用。
金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理保险业务，有一定综合判断能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。而真正要成为这么一个金融学的人才，须下苦功夫不可。
从理性上说，金融学的未来是一片光明。因为国家的发展少不了金融行业。首先，不论是从内需还是外贸，都需要资金的融通；大到国家，小到个人，都需要存款以备不时之需；而理财则随着经济的日益发展变得越来越重要。再者，反观中国的金融市场，发达程度与西方还是有很大差距，居民投资渠道不够宽广，股票期货交易，国债等都处于要么垄断要么赔钱的状态，所以很多资金存入银行，在消费领域消耗的少。四大国有商业银行服务制度也不是很完善，居民的投资意识及知识欠缺，而相关理财产品也没有及时投放到市场，即使投放，居民受传统意识影响，也不会花很大精力去投资。而随着经济全球化一体化，金融危机的爆发，怎样规避风险则成为每个国家需要考虑的问题。
那么中国怎样发挥一个大国在国际上应有的作用，中国到底能不能领导世界则成为一个集经济，国防，文化一体的综合命题，我想这才是我学习金融的根本动因所在。我一直想探明中国的经济现状，那就是我们的确发展了，在美国经济持续衰落的同时，我们的gdp增长指数一度涨到8%，9%，10%。然而，gdp增长的背后更多的是房地产的泡沫经济在作祟，所以不能盲目乐观，况且瘦死的骆驼比马大，美国的金融市场多发达，不也受金融危机冲击，损失巨大么，而我们要不是宏观力度大，一旦真的全面开放金融市场，恐怕会死得更难看，就像98年泰国一样。
中国是美国的最大债权国，换句话说，我们用很多商品换了很多纸币，一旦美元贬值，1我们是不是一无所有，而我们辛辛苦苦的生产却付诸东流。美国为什么给人民币升值施压，世界为什么给中国人民币施压，就是要让更过外国商品进来中国市场，让更多的中国商品压在国内，因为人民币升值，相对外币来说值钱了，现在用较少的人民币可以买到更多的外国商品，而国内原来较低价的商品现在如果出口的话则变得价格较高，失去竞争优势，所以只能扩大内需，然而，居民又是受传统理财意识影响，储蓄占到投资的大部分比重，所以资金的流通成为困难。
但是，我困惑的是，人民币按理说升值了，可是为什么通货膨胀还如此严重，cpi指数为什么还是很高？是人民币升值度还没有达到平衡通胀的地步？还是升值对此没有作用？人民币是存在价值低估的吗？是对外名义上升了，但是对内的购买力并没有变，只是对于外币升了。那人民币汇率应该维持在怎样一个水平才能不损害国家利益？这个问题我还在思考中。
这是关于人民币升值的问题，因为金融的对象是货币，所以谈金融绕不开人民币。那么中国的经济除了人民币升值的问题之外，在国际上的能源战略问题也是经济战略的一部分。国际将来的竞争将是能源的战争，世界上很多国家都是因为能源的枯竭而消亡，美国打伊拉克，打阿富汗不就是为了能源么。那么中国的能源将何去何从，该不该限制出口，即使出再高的价能不能不卖？现在我们的能源都是以低价卖出的原材料，那么日后可能以几十倍的价格都买不回来。中国现在的石油也采得差不多了，大庆油田也没油了，海上油田也不行，技术不行。国际上的可替代能源也没有多少能用的，美国曾经用的生物能，效果也没见多大。太阳能显然力量微小，风能有限，水能更不行了，地势条件不说，代价成本高，况且水资源也日益枯竭。总之能源问题将会成为制约一国发展的重要因素，如何切实可行地实行可持续发展战略将成为一个深刻的命题，这个命题将是最为重要的命题。
那美国与中国的双边关系将变得显而易见，货币与能源，一个经济问题，一个战略问题。其实美国与中国的关系不会太好也不会太坏，就金融危机看，貌似美国向中国借钱是双边关系的一个转折，但是，美国绝对不会放弃世界霸主的梦想，中国不过是美国度过经济危机的一颗棋子，当然我们也有获利，双赢。但是，发达国家与发展中国家交易，即便在平等的贸易规则下进行，也还是不平等的。而随着中国在国际事务中的地位越来越重要，美国也必然不会轻举妄动，合作增多，牵一发动全身，搞不好损害的就是美国自身的利益。但是对于西方的投机性金融资金要提高警惕，虽然金融很重要，但是实体经济才是生产发展的关键，才是财富创造的关键。我们必须加强完善金融业的建设与监管，这样金融危机来了才不会受到很大冲击。
总之学习完金融，至少能站在一个比较宏观的角度来看中国的经济，看中国的发展，看国际局势的变动，视野宽广了许多。革命尚未成功，同志仍需努力，关于金融的学习还在继续进行中。
金融办培训心得体会篇3
"没有照本宣科，没有老生常谈，全部知识都与实际紧密结合。"且看职场新人如何高度评价商业金融师核心课程培训带他的深度体会及现实意义。
非常庆幸能够拥有这次参加商业金融岗位能力培训课程的机会。在这次培训的课堂上，老师们传授的知识使我了解了更多的金融相关知识，增加了自己的知识储备量。同时，拥有多年资深从业经验的专业人员分享的工作经验对我这样刚进入职场不久的年轻人来说也是一种宝贵的财富，这些从业经验帮助我对金融行业形成了更加立体的形象，也为未来工作的业务开展提供了方向。
从培训的第一堂课开始，我便被老师们精彩的授课内容深深吸引。所有课程的内容给我的感觉都不是简单的照本宣科，没有老生常谈的理论，全部知识都与实际紧密结合，尤其是宋华教授的供应链金融课程更是解决了我对于"互联网金融"定义存在的困惑。在此之前，我对于"互联网金融"一直没有深入的理解，总认为"互联网金融"不仅仅只是为传统金融业务增加互联网渠道，但却一直疑惑互联网与金融怎样结合才能成为未来的"互联网金融"发展方向。直到这次商业金融师培训课堂上，在聆听了宋华教授对于供应链金融案例的生动分析后，自己发现了看待"互联网金融"发展的另一个角度，也找到了关于"互联网金融"概念中缺失的环节，弥补了自身相关知识体系中的空白。除了宋华教授的精彩课程外，其他老师们讲授的内容也是之前我未深入思考过的，所有这些知识帮助我形成了更加立体的金融概念，也使我发现了金融更深层次的魅力。
此外，这次培训课堂上也获得了难能可贵的机会能够聆听金融专业从业人员多年工作经验的分享。金融是一类专业知识，也是一门实践艺术，缺乏了实际经验的积累，理论中的金融很难在现实世界中得以应用，因此经验也是金融中不可或缺的一个重要部分。能够有幸在商业金融师培训课堂上听到如此宝贵经验的分享，也是一个不可多得的机会，特别是投行从业多年的vp对于资本市场与公司资本结构的观点分享，极大地加深了我对公司金融的理解。
这次商业金融岗位能力培训虽然短暂，但我从其中获得了丰富的知识积累，同时也融入了一个新的集体，认识了许多新的朋友，这一切都将成为我人生中难忘的经历。
金融办培训心得体会篇4
非常感谢市分行为我们提供这次难得的销售技能提升培训的机会，两天的时间虽然短暂，授课的内容虽然有限，但大家上课听讲时都专心致志，全神贯注，认真的聆听和记录，蔡老师的销售理念为我们今后的销售工作带来了全新的启示。参训的支行长都在岗多年，听过无数老师的课，能让他们坐住听课并觉得有收获，十分考验老师的功底。尤其沟通的课题很泛，如何寻找切入点很有难度，显然蔡老师让大家心服口服！通过此次培训，我收获很多，体会深刻。具体想就有关培训内容浅谈几点体会：
一、从服务营销开始提着自己的销售生产力。服务营销从了解客户开始，针对自己的岗位，问一问自己，到底有多少不熟悉的客户，针对新客户，通过一些活动，找出未来能为邮储银行长春市分行带来贡献度高的那部分优质客户，积极地向客户经理做好转介。当然老客户更需要积极地经营，通过电话预约、约见客户等，提升产品销售度。
二、营销不能怕拒绝。在实际营销过程中，难免会存在各种各样的难题，也许客户会拒绝我们为其设计的理财规划。这就涉及到一个问题，那就是我们首先应了解客户，从见到客户的那刻起，我们应保持对客户有足够的好奇心，了解客户的家庭、职业、学历等情况，以便使我们的营销做到有的放矢，从而在很大程度上避免了不必要的拒绝。当然如果客户拒绝了，我们也要做到不抛弃、不放弃，及时的了解客户拒绝的理由，通过和客户交谈，及时的化解客户心中的疑虑，从而及时地促使销售活动的顺利完成。
三、销售金融产品要准备金融工具。我们销售的金融产品都是无形的，也许客户在某种程度上难以接受，如果我们不能很好地解释所销售的产品，那么借助工具销售应该是很好的选择，例如建议客户做基金定投，可以借助于复利表来说服客户，爱因斯坦曾经说过，世界上最伟大的力量不是原子弹，而是复利。相信等客户看完这些数据后，一定会为他内心带来震撼的。
四、营销管理。对营销人员的管理重在执行过程，贵在执行监督营销管理中坚持“过程导向”，就是说在管理工作中，不能有安排没有检查，有布置没有落实，而要以“高质量、高效率”的责任感落实管理措施，推动企业发展。管理措施要到位；就要在任务分解、流程监督、细节监控、岗位互控、痕迹落实、绩效考核上下工夫；就是在工作中采取过程管理和监督的方式，在执行过程中采取跟进式考核，在注重结果考核的同时，更要注重过程考核，落实每个阶段的完成情况，确保工作执行力。同时，使人员认识到自身角色的重要性，通过不断地宣传、启发、激励、示范和校正，引领下属将工作做好、做细、做实，只有这样，监督检查才能顺利进行，过程管理和监督才能到位。实施“过程导向”管理，最根本的要求是掌握员工思想动态，了解工作状况，把握工作进度，按照“细心服务到位，流程实施到位，痕迹落实到位”开展工作，使所有员工的工作都处于“受控”状态，感受到工作中的压力，并使之转化为动力；员工通过自身的实际工作和痕迹资料，不断反省自己，总结经验教训，从而促进不断改进、不断进步；管理者通过掌握工作进展情况，适时提供服务、帮助、支持，进而掌握质量管理体系的总体状况，及时调整思路和策略。只有将工作的重点放在培养客户、维护客户、提高客户满意度与忠诚度的全过程上，最终就可实现与客户“双赢”的结果，才可以将“结果导向”的完美结果充分发挥到极致。
通过此次培训，今后在销售技能提升过程中要取人之长，补己之短，扎实做好客户的服务工作，为邮储银行长春市分行的销售工作作出更大的贡献。
金融办培训心得体会篇5
进入公司已有8个月，很荣幸能够参加公司在3月12至14号号组织的为期两天半的fpt财务培训，这也是公司第一次邀请到总部这么多领导讲师同时过来湛江厂培训，所以感到很幸运，短短两天半的培训使我受益匪浅。
集团cfo许总亲临湛江厂指导工作，并为我们本次的培训作了简单的演讲，他希望我们带着三个“h”来完成本次的培训，分别是“head”好奇心、“heart”擅于问为什么、“hand“学以致用。
以前对dme这一块完全不懂，分不清线上和线下、bo和ko，通过李京经理的全面讲解，使我进一步地了解了dme的含义和财务操作。刘怡经理为我们作了“集团管理运营指标分析”的讲解，指导我们通过低、中、高三个层次来进行管理分析。赵总为我们讲解sap实务操作，了解sap各模块集成关系等。接着杨思晨经理、马更兰经理和曲晓波经理都为我们讲解了财务相关政策和工作相关知识。两天半不歇息的培训，大家多少都有点犯困，沈总却能够利用竞猜的方式活跃课堂气氛，在竞猜乐趣中增强培训的知识点，更加了解集团全面预算的重要性。通过这次的培训，对于财务有新的感悟，对公司运营情况也有了更深刻的理解。
培训虽然结束了，相应的知识也学到了，但对于财务的理解却远远还没有结束。培训使得我懂得对于公司运营情况了解的重要性，对公司运营情况的的了解对于账务处理起到非常重要的作用。做财务工作，最重要的是要注意细节，通过培训，我发现自己工作方面存在的毛病。以后要广泛积累经验，提高业务技能，多沟通，作为财务工作者一定要不断提高自身业务能力，严守会计法规，扎扎实实的把财务工作做好，“谁拥有了知识，谁就拥有了明天”，只有不断学习，不断掌握新的知识，才能到达新的高峰。
金融办培训心得体会篇6
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是：
一、是员工法纪意识差，教育乏力。
俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
二、是防患意识不强，管理乏力。
近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
从以上几个方面看，本人认为：
要做好案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树立人本观念。
一是：要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。二是：抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。
三是：抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。
四是：建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
金融办培训心得体会篇7
一、学习基本情况
总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。
整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。
下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。
二、学习感受
1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。
2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。
3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。
三、几点想法
结合荆州分行实际，我认为
1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备8—12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在xx年底之前开业运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用；其次，要加强理财人员的培养。目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的`学习，争取更多的人员加入理财团队来。争取在2年内，荆州分行建造一支20—30人的专职理财人员队伍、30—50人的兼职理财人员队伍；2年内培养3—5名afp，1—3名cfp。
3、加强理财业务知识的学习，广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品，了解客户类型和风险属性，掌握一定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例，虽然在荆州市场占据绝对优势，但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品；人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位，和它行年销售上亿元相比，我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代，没有产品的销售是不行的。而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高，应该全力营销，大力发展。
4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离。比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。
5、大力宣传、全员营销，树立“中银理财”品牌，“强质兴效”。借助省行、总行的营销宣传活动，组织一段时间的有媒体宣传、网点营销、全员动员的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸，在客户心目中树立“中银理财”品派形象，并通过我们专业、优质地服务，提升荆州中行理财业务市场占有率，争取到今年年底大客户的数量、管理的大客户资产新增额及资产总额等指标上有所突破，并通过理财业务的延伸服务，带动其他业务的全面发展，创建一个真正“质量效益型”的荆州中行
金融办培训心得体会篇8
参加了一期商业金融师岗位能力培训的课程，感觉非常受益。同时感觉做这件事对企业和个人来说都非常有意义。几点体会分享一下：
一、了解市场和相关政策，有机会获得专业权威证书
本培训课程的组织机构是具有行业权威性的商业金融工作委员会，目的是为了商业企业投资群体提供商业金融服务，通过学习考核，可以获得从事商业金融工作的专业技能岗位必备证书，解决就业、提职等问题、还可以防范生活中的金融风险等，不论是行业内还是行业外的人，都能获得不同方面能力与经验的收获和提高。听课之后，很想分享给对这方面感兴趣的朋友。
对我个人来说，觉得有些知识特别实用，之前有一些误解或者模糊、错误的知识观点，也有了一定的纠正，相关知识也清晰了一些。例如私募股权资本与风险投资，从起源开始讲起一直到风险投资，我没有完全听懂，但比之前有了一些认知，非常有进步和收获。商业金融管理这块内容也收获了不少知识。
二、结合最新形式与趋势，课程内容实用、有效、超前
此次培训课最深的感受是，课程内安排的内容都非常实用、超前，对行业内外的.听课人员来说，都比较有价值。比如互联网金融、市场营销战略与企业纳税筹划及管理、商业信用风险评估等（特别是个人征信方面的知识点），移动互联网时代的新金融模式，金融产品新媒体营销等内容特别好，可以用到实际的工作中。
三、专业教授水平高，授课认真，通俗易懂，亲和力强
商业金融委邀请的授课教授和讲师的级别、水平都很赞，能够把非常专业、晦涩的内容通俗易懂地讲解出来，有的还讲得十分风趣，能引起大家的共鸣，让课堂气氛也能活跃起来。
四、目前社会认知度不够，需加强宣传与互动
目前个人认为有个问题需要注意和解决：是否行业内都了解商业金融委所做的这件事的意义？为什么许多行业内人员，他们没有这个证书也能上岗甚至提职？也就是说，这个证书不是相关岗位强行要求的，可学可不学，原因我觉得一是没有相关强行要求的规则，二是对这个证书以及金融委的宣传不够，很多人也许不知道，也可以不在乎，他们觉得有没有证书都没影响，无所谓，所以，包括公共账号的推广活跃度等，都应考虑加强和改进，增加社会的互动与反响。
总之，这是一件对个人和社会都有意义的事情，个人非常支持！希望越来越好，发展空间还是非常大的。
